Danke erstmal für einige Antworten.
Stimmt, logisch, der Zinssatz bleibt gleich, nur die Rate wird kleiner je höher die Anzahlung. War da auf'm falschen Dampfer. Könnte ja eigentlich auch Sinn machen dass der Satz kleiner wird, wenn der "Kreditgeber" weniger Kredit geben muss. Ist doch unfair, dass es gleich viel kostet, ob man nun 15'000 als Anzahlung oder als Restzahlung schüttet, oder nicht?
Tja, die Garage ist ein Fragezeichen, da ich nicht weiss, in welcher Gegend ich zukünftig so unterwegs sein werde.
Wenn schon, denn schon wäre ich auch für ein Null-Rest-Leasing (oder halt 1000.--). Am Ende nochmals 10 oder 15 Riesen schütten müssen wär' dann übel.
Das Beispiel von Sambalolek versteh' ich nicht:
48 Raten à 739.20 gibt 35'481.60
dazu 10'000.-- Restwert, dann hat man schon über 45'000 statt 40'000 bezahlt.
Wenn 100% die 40'000.-- Kaufpreis sind, wären das nach meinen Rechenkünsten aber 13.7% Zins.
Bei meiner CTR-Offerte über netto 37'300.-- zahlt man am Schluss "nur" 2550.-- mehr als netto (oder sogar 2040.--, bin nicht sicher ob's 46 Raten+Anzahlung+Restwert sind oder 47+Anz+Rest).
5000.-- Zins für ein 40'000-fränkiges Auto fänd' ich arg viel. 2000.-- in 4 Jahren ginge noch.
Speedsta
Das ist klar, dass mehr km teurer sind, da die Karre dann im gleichen Zeitraum mehr Wert verliert. Der Online-Rechner bei Honda zeigt jedoch keinen Unterschied ob 10tkm oder 50tkm.
Für mich müsste sich das Abstottern einfach finanziell lohnen, sei's über Steuern (normaler Kredit dafür abziehen?) oder dass das Geld anderweitig mehr abwirft. Ansonsten zahl' ich die 40t lieber gleich in bar ![]()
(Abstottern bietet sich einfach an, da ich zukünftig eine monatliche Auto-Pauschale bekomme).
